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彩吧论坛:美国的银行系资管业务是怎么做的?

时间:2019/6/6 11:59:04  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:   取其精华,见“贤”思齐。银行理财子公司的设立,有效推动了理财业务向资产管理业务的转型,使银行与现有资管业务实现分离,更好的防范和化解业务风险,真正实现“受人之托、代客理财”的业务本源。本文通过研究美国银行资管业务的发展情况,为我国银行资管业务的转型提供一定的借鉴。  美国银...
      取其精华,见“贤”思齐。银行理财子公司的设立,有效推动了理财业务向资产管理业务的转型,使银行与现有资管业务实现分离,更好的防范和化解业务风险,真正实现“受人之托、代客理财”的业务本源。本文通过研究美国银行资管业务的发展情况,为我国银行资管业务的转型提供一定的借鉴。

  美国银行系资产管理业务发展现状。美国拥有世界上最大的资管规模。截止2017年底美国资管总规模为30.73万亿美元,其中在SEC注册过的资管公司规模达到22.52万亿美元。美国资管行业中绝大部分是独立的资管公司,但银行系资管仍然是美国资管行业不可或缺的一部分。一方面,资管业务是依靠银行、保险等金融机构大力发展而兴起的。另一方面,很多独立的资管公司就是综合性银行设立的独立子公司,专门开展资管业务,比如摩根大通银行,花旗集团等。我们根据经营特点的不同对摩根大通、纽约梅陇银行、道富银行三家银行做了案例分析。

  摩根大通——综合资管代表。摩根大通的资管产品种类齐全,以主动型为主,费率相对较高,其拥有丰富的资管产品,包括共同基金,对冲基金,指数投资等,能够为客户提供优质的服务。摩根大通成功原因有三点:金融集团发挥部门之间相互融通协调作用;高度重视金融风险;通过扩大规模、提高服务来提升品牌效应。

  纽约梅隆银行——策略整合代表。纽约梅隆银行的收入主要依靠收取管理费和服务费,其产品线中主要以负债驱动投资、指数投资和现金资产为主,分别占比25.9%、20.4%和18.7%。纽约梅隆银行成功原因有两点:走精品化资管银行;以中间业务为主的盈利模式,降低经营风险。

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